苏州贷款诈骗公司大揭秘

苏州,作为经济发达的现代化都市,也成为一些不法分子从事非法金融活动的温床。其中,贷款诈骗尤为猖獗,让许多急需资金周转的个人和企业蒙受巨大损失。

“中企企祥”及其关联公司

“中企企祥”是一家在苏州注册的贷款中介公司,近年来被曝出大肆从事贷款诈骗活动。该公司及其关联公司拥有庞大的电销团队,通过拨打陌生电话推销贷款产品。这些贷款产品往往号称“免抵押、低利息、快速放款”,吸引了大量有资金需求的客户。

然而,一旦客户被吸引填写个人信息,诈骗团伙便会要求缴纳各种费用,如“手续费”、“保证金”、“资料费”等。这些费用名目繁多,金额巨大,但客户却迟迟无法收到贷款。

据苏州警方调查,“中企企祥”及其关联公司总部位于苏州工业园区太平金融大厦,涉及人员规模高达数百人。该公司通过电销团队获取客户信息,再转交至下游贷款公司放贷,从中赚取高额佣金。

“省呗”APP诈骗

“省呗”是一款借贷类APP,近年来在社交媒体上广为宣传。该APP自称可以提供低息无抵押贷款,吸引了众多用户下载使用。然而,部分用户在使用过程中发现,该APP涉嫌贷款诈骗。

诈骗分子通过“省呗”APP诱导用户填写个人信息和银行卡号,声称需要进行“资格认证”。一旦用户完成认证,诈骗分子便会通过网络贷款平台向用户的银行卡中转账小额资金,并以“激活贷款”为由要求用户偿还高额利息。

值得注意的是,“省呗”APP并没有明确的放贷主体,只是充当贷款中介的角色。而实际放贷的贷款平台往往是不知名的第三方公司,存在较大的安全隐患。

“中银贷款”广告诈骗

近期,又有不法分子利用“中银贷款”的广告进行诈骗活动。诈骗分子通过网络平台发布虚假广告,声称可以提供中银银行贷款,并附上联系方式。当有求贷款者联系后,诈骗分子便会要求缴纳“保证金”、“手续费”等费用,并提供虚假的贷款合同。

然而,这些虚假广告并非出自中银银行官方,而是由不法分子冒用银行名义进行诈骗。中银银行已发布声明,提醒公众注意此类诈骗活动,并表示不会以电话、短信或网络广告等形式向客户推销贷款。

防范贷款诈骗指南

为了避免落入贷款诈骗陷阱,公众需要提高警惕,牢记以下防范指南:

  • 不要轻信陌生号码或信息:对于陌生号码或信息推销的贷款产品,不要轻易相信。
  • 仔细核查贷款主体:在申请贷款前,应仔细核查贷款机构的资质,确保其为正规金融机构。
  • 拒绝缴纳费用:正规贷款机构不会要求借款人提前缴纳任何费用。
  • 保护个人信息:不要轻易向陌生人提供个人信息和银行卡号。
  • 及时报警:一旦发现涉嫌贷款诈骗的情况,应立即向公安机关报案。

结语

贷款诈骗是严重危害社会经济安全的违法犯罪行为。相关部门应加大打击力度,严厉查处不法分子,切实保护群众利益。同时,公众也应提高防范意识,增强金融知识,避免落入诈骗陷阱。只有双管齐下,才能有效遏止贷款诈骗,维护金融市场秩序。

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