贷款公司要求刷流水是正常的吗

贷款公司要求刷流水是正常的吗？

摘要：

不正常。贷款公司要求刷流水通常是诈骗行为。正规网贷不会要求刷流水，遇到这样的情况需提高警惕。

正文：

贷款公司要求刷流水的原因

贷款机构在审核贷款申请时，会查看申请人的流水记录。这是因为流水记录可以反映申请人的还款能力和财务状况。如果流水记录不够充足或者存在问题，贷款机构可能会拒绝申请。

不法分子的诈骗手法

然而，有些不法分子利用了这一点进行诈骗。他们会以帮助提高贷款额度为借口，要求申请人提供银行卡信息并刷流水。然后，他们会将钱转走，留下申请人蒙受损失。

刷流水本身的合法性

需要明确的是，刷流水本身并不是违法的。但是，刷流水必须做到真实可信。如果流水记录明显造假，可能会被金融机构识破，并拒绝贷款申请。

出借银行卡的法律风险

有些人为了赚取外快，会将自己的银行卡、手机银行或网银出租或出售给他人。这种行为涉嫌电信网络诈骗，将承担严重的法律责任。

正规贷款机构的行为规范

正规的贷款机构不会要求申请人刷流水。他们会通过以下方式审核申请人的还款能力和财务状况：

• 收入证明
• 资产证明
• 信用报告
• 社保缴纳记录

如何辨别骗局

如果您遇到贷款公司要求刷流水的情况，请保持警惕，并注意以下几点：

• 要求转账到个人账户：正规贷款机构不会要求将贷款资金转账到个人账户。
• 承诺高额贷款：不法分子往往以高额贷款额度吸引受害者，这是不合理的。
• 代办贷款：贷款机构不会代办贷款。
• 刷流水后拒绝放款：不法分子在得到申请人的银行卡信息和流水后，会拒绝放款并消失。

遭遇骗局的应对措施

如果您不幸遭遇了贷款刷流水骗局，请立即采取以下措施：

• 停止转账：立刻停止向诈骗分子提供的银行卡转账。
• 报警：向当地公安机关报案。
• 冻结账户：联系银行冻结被诈骗的银行账户。
• 收集证据：保留与诈骗分子的聊天记录、转账记录等证据。

金融监管部门的提示

金融监管部门曾多次发布风险提示，提醒公众注意贷款刷流水骗局。以下是这些提示中的关键内容：

• 凡是贷款需要转账刷流水的都是诈骗。
• 不要泄露个人银行卡信息和密码。
• 不要贪图高额贷款额度。
• 选择正规的贷款机构。

贷款安全指南

为了避免贷款骗局，请牢记以下贷款安全指南：

• 选择正规贷款机构：向拥有合法经营资质的贷款机构申请贷款。
• 仔细阅读贷款合同：在签署贷款合同之前，仔细阅读合同条款，确保理解所有内容。
• 保护个人信息：不要向任何人不法分子泄露自己的个人信息，包括银行卡信息、身份证号和手机号码。
• 提高警惕：对任何异常情况保持警惕，例如要求刷流水、高额贷款额度和代办贷款。
• 遇到问题求助：如果您在贷款过程中遇到任何问题或疑虑，请及时向正规的贷款机构、金融监管部门或法律援助机构寻求帮助。