转贷公司是不是要金融办批准

转贷公司需要金融办批准

摘要

转贷公司需要金融办的批准。转贷业务涉及金融机构吸收存款后再次贷款给企业的过程，因此转贷主体必须是金融机构，否则可能构成犯罪。转贷业务在房地产交易中较为常见。对于想要开展转贷业务的公司来说，获得金融办的双重批准，即成立批准和开业批准，是基本要求。

转贷业务概述

转贷业务是一种金融活动，涉及金融机构从投资者或存款人处吸收资金，然后将这些资金转贷给企业或个人借款人。转贷业务在房地产交易中很常见，开发商或购房者通过转贷公司获取资金来购买或开发房产。

转贷公司监管

由于转贷业务涉及金融活动，因此受到金融监管机构的监管。在我国，转贷业务主要由中国银行保险监督管理委员会（简称银保监会）和地方金融监管局监管。

转贷公司成立要求

想要开展转贷业务的公司必须满足以下成立要求：

• 具有经过批准的业务范围，包括转贷业务
• 满足注册资本金要求
• 具备符合规定的法人治理结构
• 聘请具有相关从业资格和经验的高级管理人员
• 建立健全的内部控制和风险管理体系
• 符合其他有关法律法规的规定

转贷公司批准流程

转贷公司的成立需要经过金融办的双重批准，包括成立批准和开业批准。具体流程如下：

1. 成立批准

• 向金融办提交成立申请材料
• 金融办审查申请材料，包括公司章程、股东名册、业务计划等
• 金融办批准或拒绝成立申请

2. 开业批准

• 在获得成立批准后，公司需要向金融办申请开业批准
• 金融办审查公司注册登记、内部控制体系等材料
• 金融办批准或拒绝开业申请

转贷公司注册流程

获得金融办批准后，转贷公司需要注册为法人实体。具体流程如下：

• 签订委托合同
• 支付部分定金
• 向金融办提交注册文件
• 获得批准后支付合同款的50%
• 注册执照
• 支付剩余款项
• 获得开业批准

转贷公司办理周期

整个转贷公司办理周期大约需要20个工作日，包括成立批准、开业批准和注册程序。

非金融机构从事转贷业务的法律风险

非金融机构从事转贷业务属于违法行为，可能构成非法集资或非法吸收公众存款。违法者将面临行政处罚或刑事处罚，严重的甚至可能被追究刑事责任。

合规经营的重要性

对于转贷公司来说，合规经营至关重要。严格遵守法律法规，获得金融办的批准，不仅可以避免法律风险，还可以树立良好的公司形象，赢得客户的信任。

结论

转贷业务是一项受监管的金融活动。转贷公司必须获得金融办的批准才能合法经营。不符合要求的公司可能构成违法行为，面临法律风险。因此，想要开展转贷业务的公司应严格遵守监管规定，合规经营。