公司进行贷款诈骗怎么定罪

公司进行贷款诈骗的定罪

摘要

公司进行贷款诈骗的定罪主要依据《中华人民共和国刑法》第193条中的贷款诈骗罪相关规定。贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。法定的行为方式包括编造引进资金、项目等虚假理由，使用虚假的经济合同，使用虚假的证明文件，使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的，以及以其他方法诈骗贷款。

公司的贷款诈骗罪

贷款诈骗罪的主体是一般主体，不包括单位。因此，单位贷款诈骗的，不能以贷款诈骗罪论处。在实践中，单位贷款诈骗行为基本上都是单位利用签订、履行借款合同实施的，符合合同诈骗罪的构成要件，可以以合同诈骗罪定罪处罚。

合同诈骗罪

合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。公司贷款诈骗的行为往往表现为在借款合同的签订、履行过程中，使用欺诈手段骗取银行或者其他金融机构的贷款，符合合同诈骗罪的构成要件。因此，公司贷款诈骗的行为可以以合同诈骗罪定罪处罚。

处罚标准

对于公司贷款诈骗的情况，根据《合同诈骗罪的量刑标准》，处罚标准如下：

• 数额较大（2万元以上20万元以下）：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；
• 数额巨大（20万元以上50万元以下）：处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
• 数额特别巨大（50万元以上）：处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位处罚

对于单位实施贷款诈骗的情况，应当对单位处以罚金，并对直接负责的主管人员和其他责任人处以刑罚。罚金的数额根据贷款诈骗数额和单位的获利情况确定。

个人处罚

如果公司中的自然人触犯贷款诈骗罪，其处罚标准一般是五年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚金。如果公司员工不知情且没有获利等，一般不会被判刑。但如果员工参与其中且诈骗数额较大，则构成诈骗罪的共犯，将根据其具体行为承担相应的刑事责任。

追诉标准

贷款诈骗罪和合同诈骗罪的“数额较大”均为2万元以上，相应地，两罪的“数额巨大”“数额特别巨大”标准亦同。

证据收集

贷款诈骗罪的证据收集至关重要，常见的证据包括：

• 借款合同及相关文件
• 银行流水记录
• 虚假材料（如虚假经济合同、虚假证明文件）
• 财务报表
• 证人证言
• 涉案人员的供述

防范措施

为防范公司贷款诈骗，建议采取以下措施：

• 建立严格的信贷审批制度，对贷款申请进行充分审查
• 加强对贷款资金的使用监管，定期检查贷款用途是否真实
• 建立健全风险管理体系，及时发现和化解贷款风险
• 加强员工道德教育，增强员工的法律意识和责任感
• 积极与公安机关合作，打击和预防贷款诈骗犯罪

案例分析

某公司以购买设备为由，向银行申请贷款500万元。公司提供了一份虚假的设备采购合同和虚假的设备发票。银行审查后发现该公司提供的信息与事实不符，拒绝发放贷款。后经公安机关调查，该公司实际并未购买设备，而是将贷款用于其他用途。该公司因合同诈骗罪被判处有期徒刑三年，并处罚金20万元。

结语

公司进行贷款诈骗是严厉打击的犯罪行为。司法机关将依法对贷款诈骗犯罪采取严厉措施，维护金融秩序，保障国家和人民的利益。企业和个人在贷款活动中应遵守法律法规，自觉抵制贷款诈骗行为。